הונאת מוקד טלפוני בסך 500 קרונות רופי: שיחות מס הכנסה שלא היו
ביום שלישי שעבר, משטרת ת'אן פשטה על לפחות 9 מוקדים טלפוניים באזור Mira Road של מומבאי, עצרה 70 אנשים והזמינה 700 בני אדם על ביצוע לכאורה הונאה של 500 מיליון רופי במשלם מסים אמריקאים.
מומחים סבורים כי היעדר תקנות לניטור BPOs והרשעה איטית בתיקים פליליים הפכו יחד את הודו למרכז לפעילות כזו. מהי הונאת התחזות טלפונית של שירות המס הפנימי (IRS)?
על פי רשויות אכיפת החוק בארה'ב, בשנת 2015, הונאת טלפון כזו מעורבת משלמי מס אמריקאים הייתה ההונאה הנפוצה ביותר. בדרך כלל, הקורבנות יקבלו שיחת טלפון, בדרך כלל במהלך עונת הגשת המס, והיו מאוימים בחקירת מס על ידי מתחזים שמתחזות לפקידי מס הכנסה. נאמר להם שאם דמי המס שלהם לא יסולקו באופן מיידי, הם עלולים להיתקל בצרות: מואשמים בגין הפרה פלילית, כתב אישום גדול של חבר מושבעים, מעצר מיידי, גירוש או אובדן של עסק או רישיון נהיגה. לאחר מכן הקורבנות נאלצים לבצע תשלום מיידי, בדרך כלל באמצעות כרטיס חיוב בתשלום מראש, הוראת כסף, העברה בנקאית או כרטיסי מתנה. שיחות הונאה אלו כוללות בדרך כלל מספר זיהוי מזויף של מתקשר כדי לגרום לקורבנות להאמין שהשיחה מגיעה ממטה מס ההכנסה בוושינגטון. לפעמים, מתחזים משתמשים גם במספרי תגי מס הכנסה כדי לבסס את זהותם.
כמה גדולה הבעיה לארה'ב?
לפי המפקח הכללי של משרד האוצר האמריקאי למינהל המס (TIGTA), נכון לדצמבר 2015, כמעט 9,00,000 אמריקאים היו מטרה על ידי רמאים שהתחזו כפקידי מס הכנסה. עד כה מאז 2013, יותר מ-8,800 אמריקאים הפסידו לפחות 47 מיליון דולר בהונאה זו, עם הפסדים של יותר מ-5,700 דולר בממוצע לכל משלם מסים בארה'ב. לדברי ג'יי ראסל ג'ורג', מפקח האוצר הכללי של מינהל המס, הונאת ההתחזות ל-IRS צומחת בקצב מדאיג ופגעה במשלמי המסים בכל מדינה במדינה.
כיצד בוחרים רמאים את המטרות שלהם?
לפי ה-TIGTA, מהגרים וקשישים הם מטרות קלות. דו'ח משנת 2015 של הוועדה המיוחדת של הסנאט האמריקאי להזדקנות זיהה את הונאת ההתחזות של IRS כהונאה הפיננסית הגדולה ביותר שפגעה באוכלוסייה המבוגרת של אמריקה. ההפסד הכספי השנתי לקשישים קורבנות התעללות פיננסית בארה'ב מוערך בלפחות 2.9 מיליארד דולר, לפי מחקר של MetLife משנת 2011 - Elder Financial Abuse.
אז איך נכנסים לתמונה מוקדי טלפון הודיים?
רבות מהתלונות אותרו למוקדים טלפוניים בהודו. ביום שלישי שעבר, משטרת ת'אן פשטה על לפחות 9 מוקדים טלפוניים, הזמינה 700 אנשים וביצעה 70 מעצרים באשמת רמאות, סחיטה והתחזות לפי חוק העונשין ההודי וחוקים רלוונטיים אחרים. על פי חוקרים הודים, המוקדים הטלפוניים הללו ביצעו לפחות 100 שיחות ביום כדי לרמות אנשים. המנהלים שלהם יאלצו את הקורבנות לשלם דמי מס שלא קיימים באמצעות כרטיסי מתנה של מותג מסוים או באמצעות העברות בנקאיות, ולכאורה מרוויחים באופן זה 1.5 מיליון רופי ליום.
מנהלי המוקד קיבלו תסריט בן שישה עמודים שיעזור להם להתחזות לקציני מס הכנסה ולסחוט כספים מקורבנות. ברגע שהמנהלים, המכונים 'חייגנים', נטו לקורבן פוטנציאלי, הם היו מעבירים את השיחה לממונים עליהם, המכונים 'מקורבים', שניהלו משא ומתן על 'קנס' וסיימו את השיחה. משטרת המדינה גם טענה לעסקאות הוואלה של בעלי המוקדים הטלפוניים.
מומחים בתעשיית התוכנה ופקידים מסוכנויות האכיפה חשים כי היעדר תקנות לניטור BPOs, שיעור האבטלה הגבוה וההרשעה האיטית בתיקים פליליים יחדיו הפכו את הודו למרכז לפעילות כזו.
האם ישנם מקרים קודמים של הונאות מס הכנסה הכוללות את הודו?
בעוד שסוכנויות פדרליות בארה'ב רודפות באגרסיביות אחר הונאות של מס הכנסה, עד דצמבר 2015, משרד המשפטים האמריקאי העמיד לדין רק שלושה אנשים, כולם ממוצא הודי, על תפקידם בהונאות התחזות למס הכנסה. רשויות אכיפת החוק בארה'ב חשפו את הונאת ההתחזות הראשונה של IRS באוקטובר 2013, ועצרו את Sahil Patel, 36, מפנסילבניה, על הפעלת הונאת התחזות טלפונית של IRS דרך מספר מוקדים טלפוניים הממוקמים בהודו. הסוכנויות גילו שפאטל, המנהיג הראשי, רימה מאות אנשים בסכום של יותר מ-6 מיליון רופי בין 2011 ל-2013. בדומה להונאה במרכז הטלפוני של Thane, פאטל השתמש בטכנולוגיית קול-על-אינטרנט כדי לסחוט כסף מקורבנות. ביולי אשתקד נידון פאטל ליותר מ-14 שנות מאסר בכלא הפדרלי במנהטן וקנס של מיליון דולר. בספטמבר 2015, שני הודים, ניקיטה פאטל ואקאש סאטיש פאטל, נעצרו בניו ג'רזי בגין הונאה של לפחות 70 אנשים בסך 1,70,000 דולר באמצעות הונאת ההתחזות של IRS. בעוד שאקאש גורש להודו, ניקיטה מרצה כעת בכלא בארה'ב.
שתף עם החברים שלך:
