הסבר: אפשרות קלה למשקיעים קמעונאיים לקנות מניות של אמזון, אפל, גוגל

כל המסחר, הסליקה, ההסדר והאחזקה של מניות ארה'ב יהיו תחת המבנה הרגולטורי של רשות IFSC.

מחיר המניות מוצג באתר השוק של נאסד'ק בטיימס סקוור בניו יורק. (צילום AP/קתי ווילנס, קובץ)

משקיעים קמעונאיים הודיים יוכלו לבצע עסקאות במניות כמו גוגל או אפל הרשומות בבורסות בארה'ב, כאשר הבורסה הבינלאומית של NSE (NSE IFSC) והבורסה הבינלאומית בהודו (INX) של BSE הודיעו כי בקרוב המסחר יתאפשר באמצעות פלטפורמות ה-IFSC שלהם ב- GIFT City , אחמדאבאד.

מה הדגם?

כל המסחר, הסליקה, ההסדר והאחזקה של מניות ארה'ב יהיו תחת המבנה הרגולטורי של רשות IFSC. משקיעים קמעונאיים הודיים יכולים לבצע עסקאות בפלטפורמת NSE IFSC במסגרת מגבלות ה-Liberalized Remittance Scheme (LRS) שנקבעו על ידי ה-RBI: הם יכולים להוציא או להעביר 250,000 דולר בכל שנה פיננסית. למשקיעים תינתן אפשרות לסחור בכמות/ערך חלקי בהשוואה למניות הבסיס הנסחרות בשווקים בארה'ב. מקורות אומרים שהמכסה עבור יחידה אחת של מניה צפוי להיות 8 דולר. ההנפקה, תחת ארגז החול הרגולטורי, תהיה בצורה של קבלות פיקדון לא ממומנות.

על ידי השקעה דרך פלטפורמת NSE IFSC, משקיעים יוכלו לרכוש חלק מהמניה. זה יגדיל את סבירות ההשקעה במניות בארה'ב, אמר Suresh Swamy, Partner, Price Waterhouse & Co LLP.

INX של BSE מציע להציע מניות מארה'ב, קנדה, בריטניה, אירופה, אוסטרליה ויפן, המכסות כ-80% מיקום ההשקעות באמצעות פלטפורמת ה-IFSC שלה. בסופו של דבר היא תספק גישה ליותר מ-130 מרכזיות ב-31 מדינות.

קרנות מניות של קרנות המשקיעות במניות בארה'ב

מה היתרון למשקיעים?

המודל העסקי של NSE IFSC לא רק יספק הזדמנות נוספת להשקעה אלא גם יהפוך את התהליך כולו לקל ובעלות נמוכה יותר. NSE IFSC Clearing Corporation Ltd תציע את מסגרת ניהול הסיכונים החזקה שלה, תאפשר את הסליקה והסילוק של כל העסקאות בתעודות פיקדון, ותספק ערבות להסדר לגבי כל העסקאות המבוצעות בפלטפורמת IFSC. כל העסקאות יכוסו גם במסגרת הגנת המשקיעים ב-NSE IFSC.

ה-NSE עדיין לא הודיע ​​שהמניות בארה'ב יהיו זמינות למסחר; אנליסטים אומרים שגוגל, פייסבוק ואפל צפויות להיות זמינות.

שלט רחוב מוצג בבורסת ניו יורק בניו יורק. (צילום AP/סת' וניג, קובץ)

כיצד מועברות מניות לחשבון המשקיע?

משקיעים יוכלו להחזיק את תעודות הפיקדון בחשבונות הדמט שלהם שנפתחו ב-GIFT City ויהיו זכאים לקבל הטבות לפעולה תאגידית הנוגעת למניה הבסיסית. NSE IFSC תודיע על הפרטים התפעוליים בקרוב. פקידים, בנקים וברוקרים כבר החלו לעבוד עם NSE IFSC כדי לאפשר מוצרי השקעה אלה למשקיעים הודים.

המוצר מאפשר לאנשים תושבים להשקיע בקלות ובעלות יעילה במניות בארה'ב במסגרת LRS. בהנחיית רשות IFSC ובתמיכה של כל בעלי העניין המרכזיים המעורבים, אנו מקווים להפעיל את המוצר הזה בקרוב, אמר Vikram Limaye, MD & CEO, NSE.

נכון לעכשיו, מהן הדרכים להשקעה בארה'ב?

נכון לעכשיו, הודים יכולים לפתוח חשבונות בברוקרים בארה'ב ולהעביר את הכספים תחת מגבלת LRS. מסלול זה מסורבל; חוץ מזה, רווחי השקעה יחויבו במס בהודו. כמו כן, קרנות נאמנות הודיות רבות משקיעות במניות בארה'ב באמצעות תוכניות קרנות; משקיעי MF ההודיים לא יכולים להחזיק אותם ישירות.

מסחר באמצעות מהלך פלטפורמת IFSC צפוי להפוך את התהליך לקל ונגיש יותר. זה הזמן המתאים להשיג מוצר חדשני שכזה במיוחד מנקודת מבט הודית... ראינו במשך תקופה שההודים החלו להשקיע במניות גלובליות, אמר Tapan Ray, MD & Group CEO, GIFT City.

יועצים פיננסיים אומרים כי בעוד שמי שמבין בחברות ובעסקים שלהם יכול ללכת לבחירת מניות ישירה בשוק האמריקאי, עבור משקיעים שאינם יכולים לעקוב אחר חברות על בסיס קבוע, אפשרויות קרנות נאמנות הן אפשרויות טובות יותר. באמצעות קרנות נאמנות, אפשר לעשות SIP חודשי של 5,000 רופי ולהשקיע באחת מכמה תוכניות שמשקיעות במניות בארה'ב.

כיצד ימוסו השקעות אלו?

השקעה בקרנות מניות בינלאומיות מושכת מיסוי חוב בהודו. כך שאם תקופת ההחזקה היא פחות משלוש שנים, רווחי הון ממוסים לפי לוח מס הכנסה; אם זה יותר משלוש שנים, הוא יחויב במס של 20% עם הטבת הצמדה. לשם השוואה, בעוד שאין מס רווחי הון לטווח ארוך (מעל שנה) על רווחים של עד 1 לאך רופי, הם מושכים 10% LTCG על רווחים מעל 1 לאך רופי.

באשר להשקעה ישירה דרך NSE IFSC, אמר סוואמי, לא יהיה מס על עסקאות ניירות ערך עבור השקעה במניות בארה'ב. משקיעים תושבים יצטרכו לשלם מס רווח הון לטווח ארוך (מעל 36 חודשים) של 20% עם הטבת הצמדה, ומס רווח הון לטווח קצר בשיעור מס שולי. בעוד שהפלטפורמה זמינה להודים תושבי העיר, אפילו NRIs/FPIs יכולים להשקיע דרך הפלטפורמה הזו. הם יצטרכו לשלם LTCG של (מעל 36 חודשים) של 10% ללא הטבת הצמדה ו-STCG בשיעור של 30% או שיעור מס שולי שעשוי להיות חל בכפוף לאמנות מס.

למה להשקיע במניות בארה'ב?

בעוד שמסלול ההשקעה יכול להיות קרנות נאמנות או הון ישיר, ישנם מספר יתרונות של השקעה בשוק מפותח שבו חברות גדולות מחדשות ועובדות על טכנולוגיה חדשה, מחקר תרופות, מו'פ ביטחוני ותחומי מפתח אחרים.

מספר רב של מובילי שוק רשומים בארה'ב. עבור משקיעים הודים, שהם צרכנים קבועים של המוצרים שלהם, האפשרויות החדשות מספקות הזדמנות להיות חלק מסיפור הצמיחה של חברות אלו.

הם גם מספקים גידור מטבע למי שמתכננים לשלוח את ילדיהם לחו'ל ללימודים. בעוד שכל הנכסים בהודו מוערכים ברופי, כאשר מישהו מחליט לשלוח ילד לחו'ל, צריך להמיר את הרופי לדולרים ולשלם. אם אחד מחנה חלק מההשקעה הכוללת שלהם במניות בארה'ב, זה מספק גידור מפני פיחות רופי מול הדולר.

שתף עם החברים שלך: